פעילות בהתאם להרשאות
ישנם כאלה שטועים לחשוב שדי בהגיית מילות הקסם 'טכנולוגיה' ו'דיגיטל' כדי לפתור את כל בעיות ענף הביטוח, אך המציאות היא שישנם מקרים שגם האפליקציה הדיגיטלית הכי מתוחכמת אינה יכולה לפתור מכיוון שאינם בתחום סמכויותיה.
מקרים כמו חריגה מתנאי הביטוח, או חריגה מתנאי החיתום והתעריפים שחברות הביטוח קובעות ושולטות בהן – אין לאף אפליקציה הרשאה לחרוג מהם ולשנותם ללא אישור ותיאום עם חברות הביטוח.
לטכנולוגיה הדיגיטלית ישנן יכולות רבות בכל מה שקשור להתייעלות עבודת סוכן הביטוח במגוון רחב של תחומים כמו ארגון יעיל של תיקי המבוטחים והמסמכים הרלוונטיים בתיקיות וירטואליות, איתור מהיר של המידע, ניתוח תיק לקוח והמידע הגלום בו, הוצאת חתכים במגוון אפשרויות, חישובים מורכבים ומסובכים במהירות וביעילות ואפילו פנייה ישירה ללקוחות בעזרת רובוטים וירטואלים, מה שנהוג לכנות בשם בוטים.
כל זה כבר קיים כיום בצורה נגישה ויעילה לרשות ציבור סוכני הביטוח. אך למרות כל היכולות המופלאות האלה חשוב שוב להדגיש, עדיין קיים אותו פרט חשוב שגם מיטב הכלים הטכנולוגיים אינם יכולים לספק מאחר והם מחויבים לפעול בהתאם לתנאי ההרשאות של חברות הביטוח.
'טכנולוגיה' ו'דיגיטל' הם מושגים חשובים בעולם הביטוח אך אין בהם כדי להוות פתרון קסם לכל הבעיות הקיימות. יתכן שעבור פתרון בעיות מסוימות יהיה צורך בהקמת חברת ביטוח של סוכני ביטוח, שם יתכן וניתן יהיה לשלוט טוב יותר בתעריפי הביטוח, אך זה כבר נושא למאמר אחר.
הכותב הינו יו"ר ועדת הטכנולוגיה בלשכת סוכני ביטוח