Page 15 - Sep2026

‫)ע״ר(‬

‫תוכנית אחת שלמה במקום אוסף של פתרונות‬ ‫כמו הוראת "יורש אחר יורש" או עידוד הסכמי ממון‪.‬‬
‫נקודתיים‪ .‬לעיתים הוא גם מוביל שיחה משפחתית‬ ‫• מכתב אישי לילדים‪ ,‬שאינו מסמך משפטי‪ ,‬אבל‬
‫מסודרת‪ ,‬שבה ההורים מציגים את ההחלטות ואת‬
‫הנימוקים בעצמם‪ ,‬כך שאף אחד לא יצטרך לנחש‬ ‫יכול להסביר‪ ,‬לפייס ולמנוע תחושת קיפוח‪.‬‬

‫אחר כך מה "אבא באמת רצה"‪.‬‬ ‫מתי כדאי לפעול?‬
‫התשובה הקצרה‪ :‬עכשיו‪ ,‬כשאתם צלולים‪ ,‬בריאים‬
‫המרכז הישראלי להעברה בין‪-‬דורית מלווה‬ ‫ובשליטה מלאה‪ .‬צוואה שנערכת בגיל מתקדם או‬
‫משפחות בתהליך מורכב זה ברגישות ובמקצועיות‬ ‫בזמן מחלה חשופה יותר לטענות על השפעה בלתי‬
‫בכדי לשמור על המשכיות המשפחות שלכם‬ ‫הוגנת או על חוסר כשירות‪ ,‬ובמשפחה מסוכסכת‬
‫כמשפחות אוהבות קרובות לדורות קדימה – כי‬ ‫הטענות האלה כמעט מובטחות‪ .‬יש גם שלבים‬
‫שבהם כדאי לבחון שוב את התוכנית‪ :‬נישואים או‬
‫המשפחה זה מעל לכל!‬ ‫גירושים של ילד‪ ,‬הולדת נכדים‪ ,‬מכירת עסק או שינוי‬

‫סכסוך שלא מטפלים בו לא נעלם‪ ,‬הוא רק‬ ‫משמעותי במצב הכלכלי‪.‬‬
‫מחכה‪.‬‬
‫לבעלי עסקים‪ ,‬ובעיקר סוכני ביטוח‪ ,‬הנתונים‬
‫רו"ח ומשפטן יניב וולף‪ ,‬יו"ר המרכז הישראלי להעברה‬ ‫לרגולציות מחמירות שלעיתים מקשות על העברה‬
‫בין‪-‬דורית‬ ‫בין‪-‬דורית‪ ,‬הדחיפות גדולה עוד יותר‪ .‬סוכנות ביטוח‬
‫שנקלעת לריב בין יורשים עלולה לאבד לקוחות‬
‫המידע במאמר זה הוא מידע כללי בלבד‪ ,‬ואינו מהווה‬ ‫ושווי בתוך חודשים‪ .‬כדאי לקבוע מראש מי ימשיך‬
‫תחליף לייעוץ משפטי‪ ,‬מיסויי‪ ,‬משפחתי או פיננסי‬ ‫את הפעילות‪ ,‬איך יפוצו שאר האחים‪ ,‬ולוודא שגם‬

‫המותאם לנסיבות האישיות של כל משפחה‪.‬‬ ‫המוטבים בפוליסות מתואמים עם התוכנית‪.‬‬

‫התפקיד של המעביר הבין דורי‬
‫במשפחה מסוכסכת‪ ,‬איש מקצוע שאינו צד בסכסוך‬
‫שווה זהב‪ .‬מתכנן העברה בין‪-‬דורית מקשיב לכל‬

‫השיקולים‪ ,‬מתאם בין עורך הדין‪ ,‬רואה‬
‫החשבון‪ ,‬המגשר והיועץ הפיננסי‪ ,‬ובונה‬

‫‪15‬‬