Page 18 - 03_2026

‫המגזין האינטראקטיבי‬

‫של לשכת סוכני הביטוחעל בּטוּח‬

‫לקהומחואגתרקישימשיווםהלזההזבד‪:‬מנאוייוךתלהמפכוירךה‬

‫עינת ינוביץ‪ ,‬יועצת לחברי הלשכה בתחום ייעוץ ארגוני‬

‫במקרה של עזיבה‬ ‫בעולם שבו סוכני ביטוח רבים משקיעים זמן‪ ,‬כסף‬
‫והצורך בשימור‬ ‫ואנרגיה בחיפוש אחר לקוחות חדשים‪ ,‬לעיתים‬
‫הלקוח‪.‬‬ ‫מתפספסת ההזדמנות העסקית הגדולה ביותר‪-‬‬

‫מצב זה יוצר קשר‬ ‫זו שכבר נמצאת בתוך הסוכנות‪.‬‬
‫נקודתי בלבד‪,‬‬
‫במקום מערכת‬ ‫לרוב הסוכנויות יש מאגר גדול של לקוחות‬
‫יחסים מתמשכת‬ ‫קיימים‪ :‬מבוטחים שרכשו פוליסות בעבר‪,‬‬
‫שמבוססת על ייעוץ‬ ‫מבוטחים שמכוסים רק בחלק מהכיסויים‪,‬‬
‫מקצועי וליווי לאורך זמן‪.‬‬ ‫לקוחות שלא היו בקשר עם הסוכנות במשך זמן‬
‫רב‪ ,‬לקוחות שרכשו מוצרים נוספים אצל סוכנים‬
‫פגישות שירות יזומות מאפשרות לכם לחזור‬ ‫אחרים ועוד‪ .‬מאגר הלקוחות שלכם הוא הרבה‬
‫אל הלקוח מתוך יוזמה מקצועית‪ :‬לבדוק האם‬ ‫יותר מרשימת שמות במערכת ניהול המשרד‪-‬‬
‫הכיסויים עדיין מתאימים למצבו‪ ,‬האם הכספים‬
‫מנוהלים במסלולים ובמוצרים המתאימים עבורו‪,‬‬ ‫הוא נכס עסקי משמעותי וחשוב‪.‬‬
‫לעדכן אותו בשינויים רלוונטיים ולהציע פתרונות‬
‫כאשר עובדים נכון עם המאגר הקיים‪ ,‬ניתן לייצר‬
‫נוספים בהתאם לצרכים שהתפתחו‪.‬‬ ‫הזדמנויות לפגישות שירות ומכירה‪ ,‬להעמיק‬
‫את הקשר עם הלקוחות‪ ,‬לדאוג לשימור הלקוח‬
‫הלקוחות שכבר נמצאים אצלכם ‪-‬‬ ‫ולהוביל למכירות נוספות‪ -‬וכל זאת מתוך מערכת‬
‫אבל עדיין לא מיציתם את הפוטנציאל שלהם‬
‫כאשר בוחנים את תיק הלקוחות הקיים‪ ,‬ניתן‬ ‫יחסים שכבר קיימת‪.‬‬
‫למצוא לא מעט הזדמנויות לפנייה יזומה‪.‬‬
‫האוצר נמצא כבר אצלכם במשרד‬
‫לדוגמה‪:‬‬ ‫לקוחות קיימים הם נכס יקר ערך הם כבר‬
‫» לקוחות שחידשו לאחרונה ביטוח רכב או‬ ‫מכירים אתכם‪ ,‬בחרו בעבר לרכוש כיסוי או מוצר‬
‫דירה‪ ,‬וניתן לנצל את החידוש לצורך בדיקה‬ ‫בסוכנות‪ ,‬סומכים עליכם וסביר להניח שאף חוו‬
‫שירות טוב ומענה מקצועי‪ .‬לכן‪ ,‬הדרך לפגישה‬
‫רחבה יותר של התיק הביטוחי‪.‬‬ ‫שירות נוספת או להרחבת המוצרים והכיסויים‪-‬‬
‫» לקוחות שחזרו מחו"ל לאחר שרכשו ביטוח‬
‫נסיעות‪ -‬הזדמנות ליצור קשר‪ ,‬לשאול לשלומם‬ ‫קצרה ופשוטה יותר מאשר מול לקוח חדש‪.‬‬
‫ולבדוק נושאים נוספים שאינם מבוטחים אצלכם‪.‬‬
‫» לקוחות שלא קיבלו מידע או סקירה על מצב‬ ‫למרות זאת‪ ,‬במקרים רבים הקשר עם הלקוח‬
‫מתחדש רק כאשר מתעוררת בעיה‪ ,‬צורך בביצוע‬
‫התיק שלהם במשך תקופה ארוכה‪.‬‬ ‫שינוי בפוליסה‪ ,‬חידוש ביטוח‪ ,‬תביעה או חלילה‬

‫‪18‬‬